Dichiarazione di Compliance

Aggiornamento: 16 dicembre 2025

1. Il nostro impegno

Beherzig Realty si impegna a rispettare i più elevati standard etici e a osservare tutte le leggi e le normative applicabili. In qualità di partner di fiducia nel segmento svizzero degli immobili di lusso, la compliance non è per noi soltanto un obbligo di legge, ma parte integrante della nostra cultura aziendale.

Operiamo secondo i seguenti principi:

• Integrità: onestà e trasparenza in tutti i rapporti d'affari
• Responsabilità: assunzione di responsabilità per il nostro operato
• Professionalità: i più elevati standard nella consulenza e nei servizi
• Riservatezza: protezione delle informazioni sensibili dei nostri clienti

2. Legge sul riciclaggio di denaro (LRD)

In qualità di mediatori immobiliari siamo soggetti alla Legge svizzera sul riciclaggio di denaro (LRD). Adempiamo ai nostri obblighi di diligenza in modo scrupoloso e coerente.

2.1 Procedura Know-Your-Customer (KYC)

Effettuiamo verifiche KYC accurate in tutti i rapporti d'affari:

• Identificazione e verifica della controparte contrattuale
• Accertamento dell'avente economicamente diritto
• Chiarimento dello scopo dell'operazione e dell'origine dei valori patrimoniali
• Monitoraggio continuo del rapporto d'affari

2.2 Comunicazioni di sospetto

Segnaliamo senza indugio le transazioni sospette all'Ufficio di comunicazione in materia di riciclaggio di denaro (MROS) ai sensi dell'art. 9 LRD. I nostri collaboratori sono formati per riconoscere gli indizi di riciclaggio di denaro o di finanziamento del terrorismo.

2.3 Obbligo di conservazione

Tutti i documenti e gli atti rilevanti vengono conservati per almeno 10 anni ai sensi dell'art. 7 LRD.

3. Protezione dei dati e conformità GDPR/LPD

Rispettiamo le disposizioni della Legge svizzera sulla protezione dei dati (LPD) e del Regolamento generale dell'UE sulla protezione dei dati (GDPR).

3.1 Principi di protezione dei dati

• Liceità: trattamento dei dati solo su base giuridica
• Limitazione della finalità: raccolta solo per finalità determinate ed esplicite
• Minimizzazione dei dati: limitazione allo stretto necessario
• Esattezza: garanzia di dati corretti e aggiornati
• Limitazione della conservazione: conservazione solo per il tempo necessario
• Integrità e riservatezza: adeguate misure di sicurezza

3.2 Dettagli

Informazioni dettagliate sono disponibili nella nostra Informativa sulla protezione dei dati.

4. Conflitti di interesse

Divulghiamo proattivamente i potenziali conflitti di interesse e agiamo sempre nel migliore interesse dei nostri clienti.

4.1 Identificazione dei conflitti di interesse

Verifichiamo sistematicamente l'eventuale sussistenza di conflitti di interesse:

• Interessi economici propri vs. interessi del cliente
• Rappresentanza di più parti in una stessa transazione
• Rapporti personali con le parti contrattuali
• Situazioni di concorrenza tra clienti

4.2 Gestione dei conflitti di interesse

• Divulgazione trasparente a tutte le parti coinvolte
• Acquisizione del consenso scritto in caso di doppia rappresentanza
• Implementazione di adeguati meccanismi di protezione (Chinese Walls)
• In caso di dubbio: rinuncia al mandato

5. Anticorruzione e concussione

Non tolleriamo alcuna forma di corruzione o concussione. Tutte le operazioni vengono svolte in modo trasparente e conforme alla legge.

5.1 Regali e inviti

I nostri collaboratori non possono accettare né offrire regali o inviti inappropriati:

• Consentiti: omaggi promozionali di modico valore (< CHF 100)
• Soggetti a segnalazione: regali e inviti > CHF 100
• Vietati: denaro contante, buoni valore, elargizioni inappropriate

5.2 Pagamenti a terzi

Tutti i pagamenti avvengono in modo trasparente e tracciabile. I pagamenti di provvigioni a terzi vengono concordati per iscritto e documentati.

6. Ufficio di segnalazione per le violazioni della compliance

Promuoviamo una cultura di comunicazione aperta e incoraggiamo la segnalazione delle violazioni della compliance.

6.1 Sistema di whistleblowing

Le segnalazioni di violazioni della compliance possono essere comunicate in modo riservato e anonimo:

6.2 Protezione dei whistleblower

• Protezione da ritorsioni e svantaggi
• Trattamento riservato di tutte le segnalazioni
• Possibilità di segnalazioni anonime
• Indagine indipendente da parte del Compliance Officer

7. Formazione periodica

Tutti i collaboratori vengono formati periodicamente sui temi della compliance:

• Formazione di base: per tutti i nuovi collaboratori (obbligatoria)
• Formazione annuale: aggiornamento e attualizzazione (obbligatoria)
• Formazioni specialistiche: corsi mirati su LRD, protezione dei dati, ecc.
• Case study: analisi di casi reali di compliance

La partecipazione alle formazioni sulla compliance è obbligatoria e viene documentata.

8. Organizzazione della compliance

8.1 Compliance Officer

Il nostro Compliance Officer è responsabile di:

• Sviluppo e implementazione delle direttive di compliance
• Monitoraggio del rispetto delle normative
• Esecuzione di analisi dei rischi
• Coordinamento delle misure di formazione
• Trattamento delle segnalazioni di violazioni della compliance

8.2 Monitoraggio della compliance

Effettuiamo audit di compliance periodici:

• Trimestralmente: verifica delle transazioni ad alto rischio
• Annualmente: verifica completa della compliance
• Su base occasionale: in caso di sospetto di violazioni

9. Miglioramento continuo

Verifichiamo e aggiorniamo costantemente le nostre misure di compliance:

• Adeguamento ai nuovi requisiti di legge
• Integrazione delle best practice
• Considerazione delle lezioni apprese
• Coinvolgimento del feedback dei collaboratori

10. Contatto

Per domande relative alla compliance La preghiamo di rivolgersi a: